Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib dihitung dan disampaikan oleh Manajer Investasi kepada Bank Kustodian paling lambat pukul 17.00 WIB setiap hari kerja bursa. Di dalam prospektus juga terdapat laporan keuangan yang berisi posisi keuangan, arus kas, laba, dan perubahan aset. Laporan keuangan dapat menjadi acuan untuk menilai apakah produk reksa dana mencatatkan kinerja positif sepanjang tahun atau negatif
Investor perlu memahami jenis reksa dana yang diinvestasikan. Apakah termasuk jenis reksa dana pendapatan tetap, reksa dana saham, reksa dana campuran, atau jenis lainnya.
Pada prospektus reksa dana, akan dijelaskan jenis reksa dana yang dipilih dan juga arahan kebijakan investasi untuk menentukan komposisi portofolio. Sebagai contoh, berdasarkan peraturan OJK komposisi reksadana pendapatan tetap minimal 80 persen dana kelolaan alokasinya harus pada instrumen obligasi.
Pada bagian prospektus ini, biasanya tercantum persyaratan dan ketentuan untuk pembelian dan penjualan reksa dana. Anda akan mendapatkan informasi mengenai informasi jumlah minimum pembelian, penjualan dan pengalihan unit penyertaan pada reksa dana.
Prospektus pada bagian ini mencantumkan informasi mengenai kinerja dan transparansi dalam investasi. Pada reksa dana terdapat beberapa kemungkinan risiko yang akan timbul. Misalnya, risiko penurunan harga atau Nilai Aktiva Bersih, risiko likuiditas, risiko perubahan kondisi politik dan ekonomi, pembubaran dan likuidasi.
Investor perlu mengetahui sebab dan tindakan serta prosedur apa saja yang akan dilakukan Manajer Investasi apabila terjadi pembubaran reksa dana. Untuk mengetahui pilihan reksadana terbaik, salah satu teknik yang bisa kita gunakan adalah menggunakan benchmark sebagai perbandingan.
Nikmati layanan investasi saham dan reksa dana dari #MNCSekuritas dengan segera mengunduh aplikasi MotionTrade dan jelajahi seamless experience. Aplikasi MotionTrade dapat diunduh di Google PlayStore dan Apple AppStore dengan link unduh onelink.to/motiontrade. MNC Sekuritas, Invest with The Best!