Wealth Management Advisory Head OCBC, Diamond Stole, menilai pemilihan investasi perlu dimulai dengan memahami kebutuhan setiap nasabah.
“Keleluasaan solusi investasi menjadi penting karena tidak ada satu instrumen yang dapat menjawab seluruh kebutuhan nasabah. Wealth management yang personal dimulai dari pemahaman terhadap tujuan nasabah, kemudian diterjemahkan menjadi strategi dan akses kepada solusi investasi yang relevan,” ujar Diamond.
Kebutuhan terhadap pilihan investasi yang lebih luas juga terlihat secara global. Data yang dilansir OCBC menunjukkan 68 persen individu dengan kekayaan tinggi atau high-net-worth individuals berencana meningkatkan investasi pada private equity. Namun, hanya 17 persen yang menilai pengalaman mendapatkan saran investasi mereka sudah terintegrasi dan sesuai dengan kebutuhan pribadi.
Angka tersebut menunjukkan tersedianya beragam produk investasi belum tentu cukup untuk membantu seseorang mengambil keputusan. Pemahaman mengenai karakteristik produk, potensi keuntungan, biaya, dan risiko tetap menjadi bagian penting dalam perencanaan kekayaan.
Akses terhadap produk investasi tertentu juga tidak berarti produk tersebut cocok untuk semua orang. Investor perlu memastikan bahwa instrumen yang dipilih sesuai dengan profil risiko, tujuan investasi, kebutuhan dana, serta pemahaman terhadap produk tersebut.