Diperkenalkan setelah krisis keuangan 2008, rasio cakupan likuiditas (LCR) telah menjadi indikator utama kemampuan bank untuk memenuhi permintaan uang tunai.
LCR mengharuskan bank untuk memiliki aset yang cukup yang dapat ditukar dengan uang tunai agar dapat bertahan dari tekanan likuiditas yang signifikan selama 30 hari.
Regulator Eropa sedang memperdebatkan apakah akan memperpendek periode tekanan akut untuk mengukur buffer yang dibutuhkan bank dalam jangka waktu yang lebih pendek, misalnya satu atau dua minggu, menurut sumber yang mengetahui hal tersebut.
Langkah ini sejalan dengan seruan penjabat Pengawas Mata Uang di AS, Michael Hsu yang juga mengusulkan rasio baru untuk menutupi tekanan selama lima hari.
Perubahan di seluruh industri kemungkinan besar akan terjadi pada tahun depan di Eropa karena bank-bank masih berupaya mencapai implementasi akhir dari peraturan pascakrisis keuangan, yang disebut Basel III, di mana bank diharuskan untuk menyisihkan lebih banyak modal.
Di tengah kekhawatiran bahwa terulangnya kenaikan yang cepat dapat mengancam bank lain, Bank Sentral Eropa (ECB) mengintensifkan pengawasan terhadap penyangga likuiditas masing-masing bank.