Berikut cara perhitungan dan ilustrasi dalam menghitung jumlah unit penyertaan yang dapat dimiliki dan keuntungan dari investasi reksa dana:
1. Hitung Jumlah Unit reksa Dana
Rumus:
Jumlah Unit Reksa Dana = Jumlah Investasi : NAB/Unit
Misalnya, pada tanggal 1 Februari 2022, harga Reksa Dana XYZ adalah Rp3.000/ unit. Jika Anda menginvestasikan dana senilai Rp 6 juta, maka Anda memperoleh 2.000 unit penyertaan. Perhitungannya sbb: Rp6.000.000 : Rp3.000 = 2.000 unit.
Setelah memahami cara menghitung jumlah unit reksa dana yang Anda miliki, maka Anda dapat menghitung keuntungannya berdasarkan selisih kenaikan NAB saat penjualan dengan NAB saat pembelian.
2. Hitung Keuntungan Reksa Dana
Rumus:
Keuntungan Reksa Dana = (NAB/ Unit x Jumlah Unit) - Total Modal Investasi
Sebagai contoh, tanggal 1 Februari 2022, Anda memiliki reksa dana XYZ sebanyak 2.000 unit dengan NAB/ unit sebesar Rp 3.000. Pada tanggal 10 Januari 2023, Anda memutuskan untuk menjual seluruh unit reksa dana tersebut saat NAB/ unit reksa dana XYZ naik menjadi Rp4.000/ unit.
Perhitungan keuntungannya sbb: (Rp4.000 x 2.000) – Rp6.000.000 = Rp 8.000.000 – Rp6.000.000 = Rp 2.000.000