Kendati demikian, kartu yang digunakan transaksi meninggalkan jejak digital. Sindikat ini mempunyai kemampuan mengakses akun seseorang yang memiliki kartu.
"Jadi, bagi yang punya kartu debit kalau mau menggunakannya agar lebih hati-hati," ucapnya.
Modus operandi mereka H sebagai bos sindikat ini berperan mengumpulkan data-data surat elektronik berdasarkan daftar email korban yang dijadikan data target pengelabuan di laptop milik MM.
Selanjutnya, HPS menggunakan perangkat lunak Heart Sender V mengirimkan email pengelabuan kepada korban atau pemilik email yang masuk daftar tersebut, dengan menargetkan pengguna untuk diambil data kredensial yang sensitif, seperti username, kata kunci, email, pasword dan data kartu debit tersebut.
Setelah calon korban mengisi data kredensial, THS mengecek email korban. Selanjutnya, MM diberikan username dan kata kunci oleh H serta data kartu debit itu milik orang lain untuk dicek isi saldo, seperti nomor kartu dan kode pengamanan. Selanjutnya akan muncul saldo kartu debit milik korban.