Kliennya kemudian menyerahkan modal sebesar Rp3,5 miliar secara bertahap pada Februari 2026. Namun, keuntungan sebesar 10 persen yang dijanjikan tidak pernah diterima.
Selain itu, Ramzy menyebut bisnis yang ditawarkan kepada kliennya juga diduga tidak pernah ada. Kondisi tersebut kemudian menjadi salah satu dasar penyidik menetapkan Ruben sebagai tersangka.
"Klien saya telah menyerahkan sejumlah uang sejumlah Rp3,5 miliar. Ketika kami menanyakan tentang bisnis yang bersangkutan, ternyata tidak ada juga. Saya bisa menyampaikan bahwa unsur-unsur penipuannya jelas sehingga penyidik bisa menetapkan ini sebagai tersangka," katanya.
Tak hanya mempermasalahkan dana investasi, Ramzy juga mengungkap adanya sejumlah cek yang diberikan Ruben kepada kliennya. Cek tersebut disebut memiliki nilai total lebih dari Rp4 miliar.
Namun, ketika hendak dicairkan, cek tersebut ternyata tidak dapat digunakan karena tidak memiliki saldo.